Niższy PIT. Do końca roku trzeba wykorzystać te triki i metody, by potem dostać wyższy zwrot podatku lub mniej zapłacić

Gdy zakończy się rok podatkowy 2023 r., nadal będzie możliwość skorzystania z różnych sposobów na podatkową optymalizację. Już teraz możemy zrobić kilka rzeczy, które sprawią, że będziemy mieli prawo do niższego podatku. Z jakich ulg i rozliczeń można skorzystać jeszcze w grudniu, by obniżyć podatek za rok 2023?

Jak wynika z raportu przygotowanego przez e-pity, aż co piąty Polak jest zainteresowany tematem ulg i odliczeń podatkowych. Zaledwie 38,4% podatników jest przekonanych, że korzysta z wszystkich możliwych przysługujących im praw podatkowych.

Raport „Co Polacy wiedzą o podatkach” pokazuje, że choć chcielibyśmy zapłacić niższe podatki, to jednak nie zawsze wiemy, jak skorzystać ze wszystkich przysługujących nam ulg i odliczeń.

Jak skorzystać z przywilejów? Oszacować wysokość przyszłego podatku możemy już teraz. Można to zrobić choćby przy pomocy symulacji rozliczenia. Taka kalkulacja stanowi dobrą wskazówkę, jakie działania podjąć w najbliższych tygodniach, by w przyszłym roku zapłacić fiskusowi mniej.

Na złożenie rocznego rozliczenia mamy jeszcze sporo czasu - aż do 30 kwietnia 2024 roku. Ale tylko do końca tego roku możemy realnie wpłynąć na to, jak ten podatek będzie wyglądał. Dlatego warto przeprowadzić symulację i zweryfikować, jak będzie wyglądało roczne zeznanie podatkowe. Można to zrobić np. w symulatorze e-pity. Program ten wyliczy, jaki podatek będziemy mieli do zapłacenia w przyszłym roku.

- Podatnik, który jest świadomy, jak będzie wyglądało jego rozliczenie z fiskusem, ma możliwość wykorzystywania przysługujących mu ulg i odliczeń w taki sposób, aby finalnie mógł otrzymać wyższy zwrot lub znacząco obniżyć naliczony podatek - podpowiada Monika Piątkowska, Doradca Podatkowy e-pity.pl.

Do tego potrzebna jest jednak wiedza o dochodach własnych i członków rodziny, których uwzględnia w rozliczeniu. To te same dane, które będziemy uzupełniać w rocznym rozliczeniu PIT.

Dzięki temu będzie można:

• wyliczyć z wyprzedzeniem, jakiej wysokości będzie podatek,
• wpłynąć na kształt rozliczenia,
• skorzystać z dopasowanych ulg, które pozwolą obniżyć podatek.

Jeżeli zasymulowany podatek okaże się dla nas za wysoki, możemy go zmniejszyć, uruchamiając dodatkowe ulgi i odliczenia.

- Przykładowo Jan Kowalski jako przedsiębiorca wykazał dochód z działalności gospodarczej w kwocie 50 000 zł. Decydując się na termomodernizację swojego domu i wydatek 100 000 zł na instalację paneli fotowoltaicznych i wymianę okien, obniża dochód do 0 zł, a podatek o 2400 zł. Jednocześnie pozostawia sobie możliwość, aby nieodliczoną wartość wydatku na termomodernizację odliczyć od dochodu w roku kolejnym – wyjaśnia Piotr Szulczewski, ekspert ds. podatkowych, e-pity.pl.

W rozliczeniu rocznym warto pamiętać także o ewentualnym spadku, jaki otrzymaliśmy i jakie korzyści podatkowe czerpiemy z tego tytułu.

– Możemy więc założyć, że Pani Anna Bartoszewska decyduje się odliczyć od dochodu wydatek na renowację kamienicy, którą otrzymała 4 lata temu w spadku po matce. Wydatek na prace remontowe może obniżyć jej dochód aż do kwoty 500 000 zł. Realnie jej zobowiązanie podatkowe obniży się o 12% kwoty wydatku (jeśli zarabiać będzie do 120 000 zł) lub o 32% (jeśli zarabiać będzie więcej niż 120 000 zł) - podpowiada Piotr Szulczewski.

Niezależnie, czy jesteśmy zwykłą osobą fizyczną, czy przedsiębiorcą – możemy zyskać na rozliczeniu podatkowym. Zapłacimy niższy podatek lub dostaniemy wyższy zwrot z tego, co już zapłaciliśmy. Do końca roku możemy zrobić jeszcze pewne rzeczy, które pozwolą nam zachować więcej pieniędzy dla siebie. Jakie działania możemy podjąć, by obniżyć podatek? Przejdź do galerii.